Die Herausforderungen und Hauptvorteile

Die Finanzindustrie hat in den letzten zehn Jahren eine Reihe von Höhen und Tiefen erlebt. Wer kann den wirtschaftlichen Zusammenbruch von 2008 vergessen, aufgrund dessen mehrere Branchen enorme Verluste erlitten haben? Bald nach diesem Wutanfall tauchte jedoch ein Begriff auf, der heute zur Lebensader der Finanz- und Geschäftswelt geworden ist.

Wir sprechen von Fintech, einem neuen innovativen Wort, das eine Kombination aus Finanzen und Technologie sein soll. Früher galt es als Back-End-Datenverarbeitungsplattform, heute ist es ein wichtiges Antriebsinstrument für die Verarbeitung der End-to-End-Transaktionen.

Einer der anderen Hauptakteure, die einen wichtigen Beitrag zur Digitalisierung von Bank- und Finanzdienstleistungen leisten, ist die mobile App-Branche.

Als die Benutzer verbringen mehr Zeit auf ihren Smartphone-GerätenDie Finanzbranche muss bereit sein, On-Demand-Dienste anzubieten, die einfach und bequem sind und in Echtzeit ausgeführt werden. Natürlich verfügen die Finanz-Apps über diese Funktionen, um den Standards der Kundenanforderungen zu entsprechen.

Nun, wenn wir eine wichtige Umfrage von Statista Im Zusammenhang mit Fintech, dem führenden Sektor, in dem Banken für Finanztechnologie ausgeben, waren mobile Zahlungen.

Nach einer anderen StatistikZahlungen im Wert von rund 60 Milliarden US-Dollar wurden über mobile Plattformen getätigt, und es wird geschätzt, dass bis 2020 90% der Smartphone-Nutzer Zahlungen über ihre Geräte tätigen werden.

Die Herausforderungen bei der Entwicklung einer Finanz-App

Der Weg für die mobile Entwicklungsbranche ist jedoch nicht so ruhig, da sie sich bei der Planung einer einzigartigen und nützlichen Finanz-App einigen Herausforderungen stellen muss.

Die App-Entwickler müssen diese Herausforderungen und Probleme genau verstehen, um den Endbenutzern den größtmöglichen Nutzen zu bieten.

Die Bedenken in Bezug auf die Datensicherheit

Die Sicherheit war schon immer eines der Hauptprobleme für die App-Entwickler weltweit bei der Entwicklung jeder mobilen App. Da sich der Fokus jetzt auf die Bank- und Finanz-Apps konzentriert, steht die Sicherheit an erster Stelle und Sie müssen sie ganz oben auf Ihrer Liste halten.

Es gibt keinen Raum für Fehler, da Banking-Apps sehr sensible und private Daten der Benutzer enthalten, wie z. B. die Internet-Banking-ID und das Passwort, Angaben zu Kredit- und Debitkarte, PIN oder CVV-Nummer usw. Die Tür reicht aus, damit die Hacker hineinschauen und diese vertraulichen Daten abrufen können.

Tatsächlich, eine aktuelle Forschung zur Sicherheit Die Durchführung von 400 Apps im Jahr 2017 ergab, dass sie unterschiedliche Lücken aufweisen. Zu diesen renommierten Banken gehörten HSBC und Bank of America.

Denken Sie daran, dass die Kunden Ihre App hauptsächlich aufgrund des Vertrauensfaktors verwenden. Wenn sie auch nur einen subtilen Hinweis auf die Sicherheitslücke erhalten, denken sie keine Sekunde nach, bevor sie die App deinstallieren.

Die regulatorischen Herausforderungen

Die Finanzindustrie weltweit ist stark reguliert, da die meisten Richtlinien und Gesetze von verschiedenen Regierungen und anderen angesehenen Organisationen festgelegt werden. Daher ist es für die App-Entwickler mehr als zwingend erforderlich, sich bei der Erstellung der Apps an die verschiedenen Vorschriften und Gesetze zu halten.

Wenn Sie beispielsweise eine App für ein Unternehmen erstellen, das auf dem europäischen Kontinent geschäftlich tätig ist, müssen Sie die Anforderungen der Allgemeinen Datenschutzverordnung (DSGVO) erfüllen, die ab dem 1. Mai 2018 umgesetzt wurde.

Jedoch, Eine Studie zeigt, dass Fast 55% der Apps entsprechen nicht den Anforderungen der DSGVO. Die DSGVO befürwortet, dass Unternehmen die privaten Daten der Verbraucher nicht nach ihrem Willen nehmen können; Sie müssen zuerst die Zustimmung einholen.

Funktionen, die in die App eingefügt werden sollen

Die nächste Aufgabe für die App-Entwickler besteht also darin, die geeignete Plattform zusammen mit den genauen Funktionen auszuwählen, die integriert werden sollen. Es muss unbedingt sichergestellt werden, dass Ihre App auf allen Plattformen optimal funktioniert, dh sowohl auf Android, iOS und im Internet als auch auf einer Vielzahl von Geräten.

Aber die Entwickler sind meistens verwirrt über die Frage, wie viele und welche Funktionen ich einschließen oder weglassen soll. Es wäre ratsam, mit dem Erstellen eines Minimum Viable Product (MVP) auch für die Finanz-App zu beginnen. Auf diese Weise können Sie die wichtigsten Funktionen und Funktionäre sowohl vom Benutzer als auch vom potenziellen Kunden der Bank trennen.

Natürlich ist es wichtig, Funktionen wie die sofortige Überprüfung des Guthabens, das Überweisen und Empfangen des Geldes in Echtzeit, die Verwendung der E-Wallets, die Integration des Kundensupports, das einfache Aktualisieren der Kundendaten usw. hinzuzufügen.

Auf der anderen Seite wollen Banken Funktionen, die ihre Rentabilität steigern und gleichzeitig die Kundenbasis verbessern können. Sie müssen eine App mit hervorragenden Funktionen anbieten, mit der die Benutzer ihre täglichen Transaktionen problemlos abwickeln, problemlos Kredite und andere Produkte beantragen können. Die Apps laufen ohne Probleme und können mit einer der verfügbaren Optionen digital bezahlen.

Eine auffällige Benutzererfahrung (UX)

Google hat kürzlich eine Umfrage durchgeführtDies besagt, dass 4 von 10 Smartphone-Nutzern ihre Geräte für finanzielle Aktivitäten verwenden. Ein anderer Bericht besagt dass 63% der Smartphone-Nutzer mindestens eine Finanz-App auf ihrem Gerät haben.

ui ux Designbeschreibung

Die Absicht, diese Statistiken hier bereitzustellen, soll lediglich darauf hinweisen, dass Sie die Benutzererfahrung der App sehr ernst nehmen müssen und in keiner Hinsicht Kompromisse eingehen müssen. Die App muss so benutzerfreundlich und kundenorientiert wie möglich sein.

Die Kunden sollten keine Schwierigkeiten haben, selbst wenn sie eine komplexe Transaktion durchführen. Und natürlich müssen Sie sich auf technische Probleme konzentrieren, da diese immer wieder auftreten werden. Regelmäßige Updates und das Befolgen der neuesten Version des Betriebssystems der Plattform sind ein Muss.

Die Vorteile von Finanz-Apps

Bisher haben wir die verschiedenen Herausforderungen analysiert, denen sich Entwickler normalerweise beim Erstellen der Finanz-App gegenübersehen. Jetzt konzentrieren wir uns jedoch auf die Vorteile, die Finanz-Apps sowohl Benutzern als auch Finanzinstituten bieten.

Aus Kundensicht bietet es folgende Vorteile:

  • Kontostand in Echtzeit prüfen – Mit den Finanz-Apps können Benutzer ihren Kontostand rund um die Uhr in Echtzeit überprüfen.
  • Alle Bankaktivitäten mit Leichtigkeit durchführen – Sie können auch alle Bankaktivitäten durchführen, einschließlich der Eröffnung eines neuen Kontos, der Überweisung des Geldes und der Planung der Zahlungen mit nur einem neuen Fingertipp auf dem Bildschirm.
  • Die Finanz-Apps sind äußerst einfach zu bedienen und kostengünstig. Die Kunden erhalten in der Regel auch Sonderangebote und Rabatte von den Banken.
  • Die Apps sind hochsicher, was bedeutet, dass alle Ihre privaten Daten sicher und verschlüsselt bleiben. Sie bieten gesicherte Codes für die Durchführung der Transaktionen. Die Kunden werden per E-Mail oder SMS benachrichtigt, wenn sich auf ihrem Konto eine Gutschrift oder Lastschrift befindet.

Vorteile des Angebots an mobilen Apps für Finanzinstitute

Hilft bei der Kundenbindung

Sie erstellen die Finanz-App, um Kunden zu unterstützen, und Ihr Ziel ist es, die vorhandenen Benutzer immer mehr zu binden und neue hinzuzufügen. Die Möglichkeit, die bestehenden Kunden zu verkaufen, beträgt 60 bis 70%, während sie für die neuen Tischler nur 5 bis 20% beträgt.

Sobald ein Benutzer zu Ihrem Stamm- oder Langzeitkunden wird, können Sie mehr Produkte an ihn verkaufen und ihn besser unterstützen.

App-Promotion durch Push-Benachrichtigung

Die Push-Benachrichtigungsfunktion in der On-Demand-Finanz-App ist ein wunderbarer Vorteil, der den Umsatz durch In-App-Marketing steigern kann. Sie können ihnen die Nachrichten entsprechend ihrer Suche senden.

Zum Beispiel suchen die Menschen heutzutage nach den besten Angeboten und Angeboten, während sie Kredite für ihre Häuser oder Fahrzeuge usw. in Anspruch nehmen. Hier können Sie an eine Grenze stoßen und das Match gewinnen, indem Sie maßgeschneiderte Dienstleistungen und verführerische Angebote anbieten.

Lesen Sie auch: Push-Benachrichtigungen können Ihre verlorenen Kunden wieder einbeziehen und App-Churning vermeiden

Bieten Sie die Kundenanalyse an

Wenn die Kunden Zeit mit Ihrer mobilen App verbringen, zeigen sie auch ihre Vorlieben und Prioritäten an. Jetzt liegt es an Ihnen, wie Sie sie auszahlen können. Sie verfügen über wichtige Daten, die dazu beitragen, die Benutzer besser anzusprechen und verbesserte Geschäftsrichtlinien zu erstellen, um das Verbraucherverhalten usw. zu ermitteln. Sie können im Wettbewerb die Nase vorn haben, indem Sie die Analysen abrufen.

Neue Kunden gewinnen

Die Kundendaten und -analysen werden auch dazu beitragen, neue Kunden zu gewinnen. Darüber hinaus ändern die Kunden die Apps ständig, um eine bessere technologische Unterstützung und die besten Funktionen für ihren Zweck zu erhalten.

Ein erweiterter Kundensupport

Die Finanz-Apps bieten auch die Möglichkeit eines erweiterten Kundensupports. Neben dem FAQ-Bereich bieten einige Apps auch einen Chatbot an, mit dem Kunden ohne menschliche Anwesenheit Antworten auf ihre Fragen erhalten können. Sie können auch die Option des Live-Chats anbieten.

Lass es uns einpacken

Die Finanz-App ist sowohl für die Kunden als auch für die Finanzinstitute das Gebot der Stunde. Die digitale Technologie schreitet rasch voran und sicherlich kann die Finanzbranche nicht daran mangeln.

Die Apps bieten den Kunden eine Reihe von Funktionen, mit denen sie Bankdienstleistungen mit nur wenigen Fingertipps ausführen können. Es bietet auch die Möglichkeit zur Kundenbindung und zum Hinzufügen neuer Kunden.

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